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「金融ダークサイド 元経済ヤクザが明かす「マネーと暴力」の新世界」 猫組長(菅原潮)

(2019年8月 5日)|本のソムリエ
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金融ダークサイド 元経済ヤクザが明かす「マネーと暴力」の新世界

【私の評価】★★★★☆(85点)


■著者(猫組長)は山口組系経済ヤクザとして
 石油ビジネスに参入し、600億円を稼ぐ。
 しかし、テロ資金が紛れ込んだため
 米国に口座を凍結された経歴の持ち主です。


 金融の表と裏を知り切った猫組長が、
 ゴーン事件を解説してくれます。


 ゴーン事件の真相は、自分の投資失敗を
 日産に負担させるようとしたものです。


・ゴーン事件の最深層・・会長という立場を利用して、焦げ付いた個人投資の損金を知人に保証させ、謝礼を日産に肩代わりさせた(p34)


■そもそも新生銀行は一度、
 ゴーン氏の焦げ付きを
 日産に付け替えさせています。


 それを証券取引等監視委員会に
 個人の失敗を企業に付け替えるのは
 特別背任の共犯の可能性があるとして
 指摘され、新生銀行はその負債を日産から
 ゴーン氏に再移転しているのです。


 それではとゴーン氏は、友人のジュファリ氏
 に新生銀行への追加担保としてSBL/Cを発行させ、
 ジュファリ氏には自分の決済権限のある予算から
 1470万ドル(約16億円)を支払ったのです。


 個人負債を日産に付け替えたり、
 保証のないSBL/Cを担保として受け取った
 新生銀行もかなり怪しい動きを
 していることがわかります。


・ジュファリ氏が追加担保としてSBL/Cを使った・・知人の金融庁関係者は「よく新生銀行さんは、この場面でSBL/Cを受け付けたな」と驚きを隠さなかった・・30億円のSBL/Cをリースする際に必要な金額は、年7%の使用料と、2.5%の手数料で約3億円というのが、国際金融での常識的な相場だ(p43)


■ゴーン事件は、金融のダークサイドが
 表に出てきた事件と言えるのでしょう。
 それを説明できるのが猫組長なのです。


 世の中にはそうした怪しいお金を扱う
 銀行もあるという現実と、それを取り締まる
 国家権力という構図も説明されています。


 ビットコインや仮想通貨は犯罪組織に
 とっては資金洗浄(マネーロンダリング)の
 便利な道具なのです。国家がこれを
 許すはずがないのですね。


 猫組長さん、
 良い本をありがとうございました。


───────────────


■この本で私が共感したところは次のとおりです。


・アメリカは国益のためにSWIFTの内部にアクセスするただ一つの国となっている。監視対象へのリストアップに「推定無罪」は適用されない。疑わしい者すべてが「被疑者」となる・・香港のHSBC(香港上海銀行)は現在ではAML/CFT規制によって、国際送金がほぼ不可能な状態だ(p55)


・「クズ債権」バックアセットにして、額面30億円のBG、SBL/Cを発行することが可能・・BGは銀行しか発行できないが、SBL/Cは金融機関だけでなくブローカーも発行できる(p62)


・多重債務者は、借金によって借金を支払うのが常だ・・最初に返済すべきなのは、暴力団やヤミ金など「怖くてうるさい借入先」だ・・ゴーン氏の損失に対して新生銀行は新たな担保を求め、損失に対して「ロスカット」(強制決済)をしなかったのだから、「怖くてうるさい」借入先ではないことは明らかだ・・「投資の焦げ付き」はまだ他にあったと考えなければ説明がつかない(p78)


・「儲かるかもしれない」というレベルで資本を投下するのは投資ではなく投機、いやギャンブルである。「ほぼ儲かる」というレベル以上でなければ、投資とは言えない(p95)


・私の選択肢に「ハイリスク」は存在しない。「リスク」はマネージ(管理)すべきもので、コントロールしうる限り「リスク」ではないからだ(p124)


・他人資本は絶えずジャンプが正解だと考えている。貸し主には儲かった分から「利息」以上の配当を渡して返済日を延ばせるだけ延ばして、どれだけ長く自分の手元に他人資本を残せるかが、投資にとっては重要な鍵になる(p100)


・ビジネスは他人資本で行なうべきなのだ。失敗したら、次の他人資本を探せばいいだけの話だ。その繰り返しの中に落ちている成功を拾うことにこそ、ビジネスの面白さとうまみが凝縮されていると言えるだろう(p215)


・悪事で稼いだ金を銀行に預けるのはもちろんのこと、ダイヤモンドなどの高額な商品や、株券を購入すれば証拠が残るということで、犯罪収益の多くは現金での保管ということになる。日本の暴力団も資産は現金での保管がほとんどだ(p131)


・14年に4億8000万ドル(約480億円)が流出した「Mt.Gox事件」と、270万ドル(約2億7500万円)が流出した「シルクロード2.0事件」などは、「ロシア人ハッカーの犯行によるもの」というがの地下経済界では定説となっている(p207)


・第二次世界大戦末期に「ドル」が基軸通貨になったが、ドルを支えるものこそ「米軍」という世界最強の暴力装置に他ならない。2003年にブッシュ大統領が引き起こしたイラク戦争の要因の一つは、当時フセイン大統領が石油の決済をドルではなくユーロで行おう考えていたため、とされている(p208)


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■目次

第1章 元経済ヤクザが明かすゴーン事件の最深層
第2章 世界を行き交うマネーのシステム
第3章 獲物を狙うアメリカ
第4章 私の黒い経済史
第5章 マネーのブラックホール
第6章 金融閉鎖列島を脱出したブラックマネー
第7章 フィンテックが生み出す新世界



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